‌客户咨询与沟通‌：理财顾问需要与客户进行沟通，了解客户的财务状况、投资需求和风险承受能力等，为客户提供个性化的理财规划和投资建议‌。

‌投资分析与组合管理‌：理财顾问需要对市场行情进行分析，了解各种投资产品的特点和风险，为客户提供投资建议和风险提示。根据客户的投资需求和风险承受能力，为客户设计合适的投资组合，包括股票、债券、基金、保险等多种投资产品‌。

‌客户关系维护‌：理财顾问需要与客户建立良好的关系，定期与客户沟通，了解客户的投资情况和需求变化，及时调整投资组合，为客户提供更好的服务‌。

‌产品推广与销售‌：理财顾问需要向客户推广和销售银行和集团各子公司的金融产品，包括贷款、信用卡、基金、保险等，促进客户资产的保值增值‌。

‌市场开拓与维护‌：理财顾问负责开拓目标市场，分析客户需求，制定合理的投资产品，并提供投资服务。同时，维护和拓展财富客户，促进财富客户资产规模的持续增长，提高客户忠诚度‌。

‌合规与风险管理‌：理财顾问需要贯彻合规及风控制度要求，确保业务品质及合规服务‌