1. 通过沟通，全面了解客户的财务状况、风险偏好、投资目标和生命周期需求。
- 评估客户的风险承受能力，明确短期、中期和长期的财务目标。

2. 根据客户需求，制定个性化的家庭财务规划方案，涵盖资产配置、投资组合、保险规划、税务优化、退休计划、遗产传承等。
- 提供现金流管理、债务优化、教育储蓄等综合性建议。

3.结合市场环境和客户目标，设计多元化投资组合（如股票、债券、基金、保险、另类投资等）。
- 推荐合适的金融产品（如银行理财、信托、私募基金等）。

4. 根据客户投资组合的表现，定期评估市场变化对资产配置的影响。
- 根据客户需求或市场波动，动态调整投资策略，平衡收益与风险。


上班时间：
上午 8：30-11：30，
下午14：00-17：00，
周末双休