岗位职责：
1. 通过各种催收行动降低减值损失。
2. 核实对公还款情况，查询结清金额，处理催收投诉、款项解疑及费用豁免处理等客户还款事宜。
3. 对逾期、核销账户进行催收，包括上门拜访、安排外部催收公司活动及必要时采取法律诉讼。
4. 对接外部催收公司，分配逾期资产，监督催收进度及合规性。
5. 处理核销客户的管理工作。
6. 分析和报告催收绩效，以提高回收率、减少信用损失。
7. 处理与部门相关的临时任务。
8. 协助统筹商户风险管理事项。

岗位要求：
1. 熟悉催收业务流程，了解金融行业相关知识。
2. 具备良好的沟通能力和谈判技巧，能够与客户及外部催收公司有效沟通。
3. 有较强的抗压能力，能应对复杂的催收工作环境。
4. 注重细节，有较强的数据分析能力，可通过分析催收绩效提出改进建议。
5. 具备团队合作精神，能与部门同事协作完成工作任务。
6. 遵守法律法规和公司规章制度，确保催收工作合规进行。