一、岗位职责

1. 客户需求分析：深入了解客户的健康状况、家庭情况、财务目标与风险承受能力等，通过沟通与专业测评工具收集信息，为定制个性化规划方案奠定基础。
2. 健康规划服务：依据客户健康信息，制定包括饮食、运动、体检安排、疾病预防与健康风险管理等在内的健康规划，并协助对接医疗资源，如预约名医、安排体检机构等。
3. 财富规划服务：结合客户财务数据与目标，提供保险规划（人寿、健康、财产保险等产品配置）、养老规划（养老金储备与养老社区推荐）、投资规划（资产配置建议与理财产品推荐）等财富管理方案，助力客户资产保值增值与财富传承。
4. 方案实施与跟踪：协助客户落实健康与财富规划方案，如办理保险手续、执行投资计划等；定期跟踪方案执行效果，根据客户生活、健康与财务状况变化及时调整优化，确保方案有效性与适应性。
5. 客户关系维护：建立与维护良好客户关系，定期回访客户，解答疑问、提供咨询服务，增强客户信任与满意度，通过优质服务促进客户转介绍与业务拓展。

二、任职要求

1. 专业知识：具备保险、金融、健康管理等多领域专业知识，熟悉各类保险产品、金融投资工具、健康管理理念与方法，持有相关从业资格证书（如保险从业资格证、理财规划师证、健康管理师证等）者优先。
2. 技能能力：拥有出色沟通能力与销售技巧，能精准把握客户需求并有效推介方案；具备较强数据分析与风险评估能力，可根据客户情况制定合理规划并识别潜在风险；熟练使用办公软件与客户管理系统，提升工作效率与服务质量。
3. 素质素养：具有高度责任心与服务意识，以客户需求为导向，提供专业、贴心服务；具备良好团队协作精神，能与团队成员密切配合、共享资源，共同达成业务目标；有较强学习能力与自我驱动力，持续关注行业动态与市场变化，不断更新知识结构、提升专业水平。